Consultoria Dixtior
Soluções
A nossa vasta experiência em governação, gestão de riscos e conformidade (GRC) ajudará a sua empresa a construir um moderno quadro de gestão de negócios que está integrado com estruturas organizacionais orientadas para o futuro e inovadoras.
Consultoria
Governação
Podemos prestar todos e quaisquer serviços de auditoria interna, incluindo planeamento anual, execução do plano anual e relatórios para a equipa de gestão e o comité de auditoria.
Este tipo de serviço pode ser contratado de várias maneiras:
— Outsourcing de serviço completo;
— Supervisão e coordenação partilhadas com o cliente;
— Destacamento de especialistas da Dixtior para a equipa de auditoria do cliente;
— Outsourcing de tarefas/processos/controlos de auditoria selecionados, quando o cliente precisa de trazer especialistas específicos para o terreno (por exemplo, risco, legal, TI, etc.).
Gestão de Riscos
Identificamos e quantificamos riscos específicos e tomamos decisões sobre como o seu negócio poderá geri-los e mitigar isso no futuro.
A nossa gama de serviços de gestão de risco está em total conformidade com as normas internacionais de gestão de riscos e inclui:
— Planeamento de gestão de riscos;
— Identificação de risco;
— Análises quantitativas e qualitativas de risco;
— Manipulação de riscos;
— Monitorização e gestão de projetos;
— Gestão colateral.
Conformidade
Trabalhamos para garantir a prevenção do branqueamento de capitais:
Prevenção do branqueamento de capitais:
— Auditorias AML independentes/auditorias internas da AML, avaliação de programas AML e análise de eventuais deficiências;
— Revisão da eficácia dos programas EML e/ou assistência na avaliação dos riscos de AML;
— Conceção e implementação de processos de diligência satisfatória do cliente (‘Conheça os programas e modelos de risco do [KYC] seu Cliente);
— Conceção e entrega de programas de formação para gestão e pessoal.
Focamo-nos também em regulamentos e políticas específicos:
— Análise dos elementos-chave do programa de conformidade de uma empresa, com referência à legislação relevante e às melhores práticas globais;
— Verificar os trabalhos de conformidade para ver se estas tarefas estão a ser executadas como planeado.
Auditoria interna
Desenvolva-se a partir do quadrado um ou otimizar. Quaisquer que sejam os requisitos de auditoria interna da sua empresa, a nossa equipa está pronta para fornecer o suporte de que necessita.
Análise de Dados
Desenvolvemos, validamos e recalibramos modelos para risco de crédito, operacional e liquidez, para que possa ter a certeza de que a sua organização está em conformidade com os métodos adequados de classificação de risco.
Método de classificação de risco nos termos de Basileia II/Basileia III: desenvolvemos, validamos e recalibramos modelos para risco de crédito, operacional e liquidez, para que possa ter a certeza de que a sua organização está em conformidade com os métodos de classificação de risco Basileia II/Basileia III.
Análise e monitorização do desempenho do scorecard: realizamos exercícios de validação que monitorizam e avaliam o desempenho de qualquer cartão de pontuação. Este serviço pode ser prestado pontualmente, mensalmente, trimestral ou anualmente. Compreende:
— Análise descritiva do marcador;
— Análise da distribuição de pontuações;
— Análise de pontos de corte/transação;
— Identificação de problemas de desempenho;
— Relatório exaustivo sobre o desempenho do marcador.
Desenvolvimento de cartões de pontuação feitos à medida: desenvolvemos modelos com base nos dados da sua organização em:
— retenção;
— venda cruzada;
— up-selling;
— fraude;
— limites de crédito (cartões de crédito);
— probabilidade de incumprimento;
— outras áreas de interesse.
Gestão de clientes: desenvolvemos cartões de pontuação para apoiar as decisões de gestão do seu cliente. Baseiam-se em objetivos organizacionais em áreas como autorizações, aceitação de novos clientes, gestão de linhas de crédito, renovação de cartões, cobranças e recuperações.
Moldar o Futuro